Что собой представляет оффшорный счет

Бизнесменам, которые хотят сотрудничать с территориями, где действует лояльное налогообложение необходимо знать, что такое оффшорный счет : ведь именно с его помощью будут осуществляться переводы денег в компании, работающие под юрисдикцией «налоговых гаваней». Такие счета используются для проведения различного рода финансовых операций: снятия наличных, пополнения пластиковой карты, размещения денег на депозите .

Виды счетов

  • Частные: единоличным владельцем счета является конкретное физическое лицо, которое имеет полный доступ для проведения с ним всех возможных операций. При этом физлицо может как самостоятельно осуществлять платежи, так и предоставить эти права другому человеку, оформив на него доверенность. Подвидом частного счета также является инвестиционный. Он используется для операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные: открываются только на юрлиц (компании, организации), которые проводят торговые операции с другими компаниями. Эти счета используются, чтобы оптимизировать налогообложение, снизить расходы, связанные с платежами в бюджет государства. Управление счетами осуществляют уполномоченные лица (номинальные руководители компании) в соответствии с требованиями реальных владельцев. Одним из подвидов этого банковского продукта является накопительный корпоративный счет, который используется для аккумуляции прибыли компании.
  • Текущие: используются для осуществления различного рода операций в процессе деятельности оффшорной организации. Преимуществом их применения является возможность оформить овердрафт, лимит по которому будет рассчитываться в зависимости от объема поступлений; на остаток денег будет начисляться небольшой, но все же процент; предоставляется возможность оформления пластиковой карты или чековой книжки, открывается доступ к интернет-банкингу и многое другое.
  • Депозитные: основное предназначение — это размещение денег с целью получения прибыли в виде начисленных процентов. Открывается на основании заключенного договора, в котором оговариваются все существенные условия сотрудничества. Досрочный разрыв договора наказывается пересчетом всех процентов под более низкую процентную ставку.
  • Транзитные: основная их функция — обеспечить полную конфиденциальность, они используются как перевалочные базы, с помощью которых клиент может осуществлять операции между своими счетами, чтобы скрыть конечный пункт назначения денег.
  • Операционные: подойдут клиентам, которые осуществляют большое количество расчетных операций; эти счета не имеют ограничений по входящим или исходящим транзакциям. Чтобы воспользоваться этим банковским продуктом, необходимо отвечать требованиям финансового учреждения (поддерживать определенный размер неснижаемого остатка, гарантировать определенный объем поступлений в год).
  • Обеспечительные: открываются с целью обеспечить проведение определенных операций, например, открыть кредитный счет, установить кредитный лимит на счет, открыть визу и т. д.